✦
NOTARISDANPPAT.COM
KNOWLEDGE SYSTEM
Penipuan Properti
Checklist Due Diligence: Penipuan Properti
Checklist ini digunakan untuk mendeteksi pola penipuan dalam transaksi properti sebelum pembayaran, AJB, atau pengikatan hukum dilakukan. Fokusnya adalah validasi identitas, keaslian dokumen, dan keabsahan objek transaksi.
1. Verifikasi Penjual
- ✔ Identitas KTP sesuai dengan sertifikat
- ✔ Penjual hadir langsung (bukan perantara ilegal)
- ✔ Tidak menggunakan identitas palsu
- ✔ Status hukum penjual jelas
2. Keaslian Sertifikat
- ✔ Sertifikat asli fisik tersedia
- ✔ Terdaftar di BPN
- ✔ Tidak ada indikasi pemalsuan
- ✔ Nomor sertifikat valid dan konsisten
Validasi awal: Cek Status Tanah
3. Status Tanah
- ✔ Tidak dalam sengketa
- ✔ Tidak dalam blokir atau sita
- ✔ Tidak ada klaim pihak ketiga
- ✔ Data sesuai BPN
Risiko terkait: Sengketa Tanah
4. Pola Transaksi Mencurigakan
- ✔ Harga terlalu jauh di bawah pasar
- ✔ Tekanan untuk bayar cepat
- ✔ Tidak mau melalui PPAT/notaris
- ✔ Dokumen tidak lengkap atau ditunda
5. Kesiapan Legal Transaksi
- ✔ Proses melalui PPAT resmi
- ✔ AJB siap dibuat
- ✔ Pajak transaksi jelas
- ✔ Tidak ada pihak tersembunyi
Terkait proses: Pembuatan AJB
Red Flags (Indikator Penipuan Tinggi)
- ⚠ Sertifikat tidak bisa diverifikasi
- ⚠ Penjual tidak sesuai identitas
- ⚠ Transaksi dilakukan tanpa PPAT
- ⚠ Diminta transfer sebelum verifikasi
- ⚠ Tidak ada akses ke BPN atau dokumen resmi
Jika satu saja red flag muncul, transaksi harus dihentikan sampai verifikasi penuh dilakukan melalui PPAT dan BPN.