Cek Kepatuhan Bank

Cek Kepatuhan Bank

Halaman ini membahas proses pemeriksaan kepatuhan badan usaha terhadap standar perbankan. Fokusnya adalah memastikan data legal, pajak, dan struktur perusahaan sesuai dengan persyaratan bank untuk pembukaan rekening, kredit, dan fasilitas pembiayaan.

1. Definisi Kepatuhan Bank

  • ✔ Kesesuaian data perusahaan dengan standar bank
  • ✔ Validasi legalitas badan usaha
  • ✔ Pemeriksaan risiko kredit dan AML
  • ✔ Syarat utama onboarding perbankan

2. Data yang Diverifikasi

  • ✔ NIB dan OSS RBA
  • ✔ NPWP badan usaha
  • ✔ Data Kemenkumham (AHU)
  • ✔ Struktur direksi dan pemegang saham
  • ✔ Aktivitas usaha dan KBLI

Terkait sistem: NIB Issue & Correction
NPWP Badan Synchronization
Kemenkumham Data Update

3. Parameter Penilaian Bank

  • ✔ Kesesuaian legal entity
  • ✔ Stabilitas struktur perusahaan
  • ✔ Riwayat kepatuhan pajak
  • ✔ Konsistensi data lintas sistem
  • ✔ Profil risiko bisnis

4. Proses Cek Kepatuhan

  • ✔ Audit data badan usaha
  • ✔ Cross-check OSS, NPWP, dan AHU
  • ✔ Identifikasi mismatch data
  • ✔ Penilaian risiko perbankan
  • ✔ Rekomendasi perbaikan kepatuhan

5. Output Sistem

  • ✔ Status: Compliant / Non-compliant
  • ✔ Skor risiko perbankan
  • ✔ Daftar perbaikan yang diperlukan
  • ✔ Kelayakan untuk kredit atau rekening

Red Flags

  • ⚠ Data OSS tidak sinkron dengan NPWP
  • ⚠ Struktur direksi tidak valid di AHU
  • ⚠ KBLI tidak sesuai aktivitas usaha
  • ⚠ Status pajak tidak aktif
  • ⚠ Ketidaksesuaian data lintas sistem pemerintah

Cek kepatuhan bank adalah gerbang utama untuk akses ke layanan finansial. Ketidaksesuaian data dapat langsung menyebabkan penolakan kredit atau pembukaan rekening.